L’autorità di regolamentazione bancaria georgiana intende rafforzare le misure antiriciclaggio per le società di valuta digitale

Affari 6 giugno 2023

La Banca nazionale della Georgia ha annunciato l'intenzione di avviare la supervisione a livello nazionale del settore delle valute digitali nell'ultimo trimestre del 2023.

Il punto di informazione locale InterPressNews ha riferito che l'autorità di regolamentazione bancaria alzerà la posta per gli scambi a partire da settembre, richiedendo a tutti gli operatori di conformarsi ai nuovi standard. Il governatore ad interim della NBG Archil Mestvirishvili ha confermato che la banca centrale elaborerà nuove direttive antiriciclaggio (AML) nei prossimi mesi.

Mestvirishivili ha spiegato che le nuove regole sono progettate per portare la Georgia a conformarsi alle sanzioni sostenute dall’Occidente contro la Russia in seguito alla sua invasione dell’Ucraina. Come secessione dalla defunta Unione Sovietica, alcuni analisti ritengono che le entità russe sanzionate potrebbero fare affidamento sulla Georgia per aggirare le sue sanzioni economiche.

Mestvirishivili, confermando la posizione del suo Paese nel mantenere le sanzioni contro Russia e Bielorussia, ha reso noto che la banca centrale georgiana ha istituito un nuovo organismo di vigilanza. Il nuovo organismo ha il compito di garantire il rispetto delle sanzioni con la supervisione su vasta scala sui fornitori di servizi di asset digitali, che dovrebbe iniziare entro la fine dell’anno.

"Abbiamo creato un dipartimento aggiuntivo per monitorare le sanzioni. L'applicazione delle sanzioni è molto importante e il settore finanziario la prende molto sul serio", ha detto Mestvirishivili.

La Georgia, classificata come una delle giurisdizioni più favorevoli al mondo per le risorse digitali, attualmente ospita migliaia di russi in fuga dalle sanzioni russe. Gli esperti sostengono che le sanzioni sulle loro carte di credito e debito hanno costretto i cittadini russi in fuga a fare affidamento sulle valute digitali per regolare le transazioni.

A parte una maggiore supervisione, i titolari di conti bancari russi non potranno prelevare una percentuale eccedente il 20% dai loro conti di risparmio a causa delle preoccupazioni sulla stabilità finanziaria.

L'ecosistema della valuta digitale della Georgia si sta preparando per cambiamenti radicali a partire da un progetto di legge progettato per semplificare le norme locali con le normative dell'Unione Europea. Data la mancanza di solide normative per il settore, il governo ha accennato alla creazione di un nuovo regime legislativo per i fornitori di servizi.

Una serie di opzioni per la Russia

La banca centrale russa e il ministero delle Finanze stanno intensificando la collaborazione per esplorare nuovi modi per aggirare le sanzioni esistenti per gli accordi internazionali. Entrambe le agenzie sostengono con forza una valuta digitale della banca centrale (CBDC) con capacità di regolamento transfrontaliero.

Altre opzioni per la Russia prevedono l’adozione di stablecoin per i commercianti e l’utilizzo di scambi di valuta digitale regolamentati dallo stato. Una versione precedente di una piattaforma di scambio nazionale è stata demolita dopo aver perso il favore del Ministero delle Finanze a fine maggio.

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